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[연말정산 시리즈 7편] 절세 포트폴리오짜기 - 1년간 어떤 패턴으로 소비하고 투자할까?

1. 절세 포트폴리오란 무엇인가? 연말정산을 단순히 연말에 몰아서 준비하는 일이 아니라, 연중 전략적으로 소비와 투자를 설계하는 습관에서 시작됩니다. 절세 포트폴리오는 신용카드, 체크카드, IRP(개인형퇴직연금), 연금저축, 주택청약, 기부금, 의료비, 교육비 등 다양한 공제 항목별로 연중 계획적으로 지출과 투자를 최적화하는 것을 의미합니다. 절세 포트폴리오를 통해 연말정산에서 최대한의 공제를 받을 수 있으며, 이는 단순한 환급 이상의 재테크 전략이 됩니다. 2. 신용카드와 체크카드 사용 계획 세우기 1. 신용카드 공제 최적화 전략 - 신용카드 공제는 총 급여의 25%를 초과하는 사용액에 대해 적용되므로, 초반에 신용카드를 적정 수준까지 활용하는 것이 중요합니다. - 예시: 연봉 4,000만 원이라면, ..

2024. 12. 13. 20:41

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[연말정산 시리즈 8편] 연말정산 준비서류 완벽정리: 홈택스 간소화서비스 활용부터 누락 없이 챙기는 법

1. 왜 연말정산 준비서류가 중요한가?연말정산은 1년 동안 납부한 근로소득세를 정산해, 과다 납부한 세금을 환급받거나 부족분을 납부하는 과정입니다. 이때 연말정산 준비서류를 제대로 챙기지 않으면 받을 수 있는 세액공제나 환급금을 놓칠 수 있습니다. 특히, 처음 연말정산을 진행하는 사회 초년생이라면 준비서류 관리가 낯설 수 있는데, 이번 글을 통해 홈택스 간소화서비스를 활용한 꼼꼼한 서류 준비법을 익혀보세요.- 포인트: 준비서류를 제대로 갖추면 더 많은 환급을 받을 수 있고, 추후 수정신고나 경정청구 같은 번거로운 절차를 줄일 수 있습니다. 2. 홈택스 간소화서비스란?국세청 홈택스 연말정산 간소화서비스는 근로자가 별도로 서류를 일일이 수집하지 않고, 신용카드 사용내역, 의료비, 교육비, 기부금, 보험료, ..

2024. 12. 13. 19:37