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[연말정산 시리즈 7편] 절세 포트폴리오짜기 - 1년간 어떤 패턴으로 소비하고 투자할까?

1. 절세 포트폴리오란 무엇인가? 연말정산을 단순히 연말에 몰아서 준비하는 일이 아니라, 연중 전략적으로 소비와 투자를 설계하는 습관에서 시작됩니다. 절세 포트폴리오는 신용카드, 체크카드, IRP(개인형퇴직연금), 연금저축, 주택청약, 기부금, 의료비, 교육비 등 다양한 공제 항목별로 연중 계획적으로 지출과 투자를 최적화하는 것을 의미합니다. 절세 포트폴리오를 통해 연말정산에서 최대한의 공제를 받을 수 있으며, 이는 단순한 환급 이상의 재테크 전략이 됩니다. 2. 신용카드와 체크카드 사용 계획 세우기 1. 신용카드 공제 최적화 전략 - 신용카드 공제는 총 급여의 25%를 초과하는 사용액에 대해 적용되므로, 초반에 신용카드를 적정 수준까지 활용하는 것이 중요합니다. - 예시: 연봉 4,000만 원이라면, ..

2024. 12. 13. 20:41

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[연말정산 가이드 마지막 편] 연말정산 최종 신고 및 제출 단계: 환급금 받는 법부터 수정신고·경정청구까지 완벽 정리

이 포스팅은 사회 초년생 및 연말정산 초보자들을 위한 연말정산 시리즈의 마지막(10편)입니다.앞서 1~9편에서 연말정산 기본 개념, 절세 전략, 홈택스 간소화 서비스 활용법을 다뤘다면, 이제 실제로 회사에 서류를 제출하고 환급금을 받는 마지막 마무리 과정을 상세히 안내합니다. 또한 수정신고와 경정청구를 통한 사후 보완 방법까지 정리하였으므로, 이 글을 통해 연말정산을 완벽하게 마무리해보세요.1. 연말정산 마지막 단계의 중요성연말정산 마지막 단계는 지금까지 준비한 모든 자료를 회사에 제출하고, 최종 정산 결과에 따라 환급금 또는 추가 납부액을 확정하는 과정입니다. 이 단계에서 꼼꼼히 확인해야 제대로 환급받을 수 있으며, 혹시 누락이나 실수가 있어도 사후 절차(수정신고, 경정청구)를 통해 보완할 수 있습니다..

2024. 12. 12. 17:09